6 利用离岸金融中心
央行揭秘：这些人多为上市公司或国有企业的高管人员，主要采用以下步骤：第一，转移企业资产。企业管理层与境外公司通过“高进低出”或者“应收账款”等方式，将国内企业的资产掏空。第二步，销毁证据，漂白身份。
案例：此前深圳检察院曾披露一起腐败案细节，深圳市龙岗原区委常委、常务副区长钟新明，2008年通过其胞弟钟伟明，以亲属郑某的名义在香港注册一家名为“宝诚公司”的空壳公司。
随后宝诚公司与内地开发商吴伟光控制的蓝湾公司，签订了共同开发土地的协议，蓝湾公司支付宝诚公司3300万港元保证金，将一笔贿款洗白至香港。
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23部门参与反洗钱管理
按照中国人民银行的定义，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
中国人民银行是反洗钱的行政主管部门，银监会、保监会、公安部、外交部、最高人民法院以及最高人民检察院等23个部门参与反洗钱的部际联席会议。
目前，我国包括商业银行、政策性银行、信用合作社、保险、期货等在内的金融机构，以及特定的非金融机构是履行反洗钱义务的主体。
2007年我国正式实施《反洗钱法》，并配套实施《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》两个法规。同时，为了使《反洗钱法》更具操作性，人民银行颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，并会同银监会、证监会和保监会联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
开展国际金融情报交流是金融情报机构的重要职能，也是打击跨国洗钱与恐怖融资犯罪活动的客观需要。
目前，中国反洗钱监测分析中心已先后与韩国、俄罗斯、白俄罗斯、乌克兰、印度尼西亚、马来西亚、墨西哥、格鲁吉亚、吉尔吉斯斯坦、蒙古、中国香港和澳门、泰国、比利时、法国共15个国家和地区的FIUs签署了情报交流谅解备忘录。
昨日，北京市问天律师事务所主任合伙人张远忠律师对新京报记者表示，监管层一般很难监测到“黑钱”流向与交易数据，虽然洗钱与银行有关联，却又很难查证。
张远忠建议监管层把中国银行业重要存款的信息，按照一定的标准或级别在适当范围内与有关国家共享信息。比如美国会向中国公布有些高官在美国的存款信息，一定范围之内实现信息共享。
“包括瑞士银行在内的保密银行，也在国际反洗钱的压力之下，向多国政府公开存款人的信息”。张远忠表示，在国际合作打击之下，信息联网，税务机关、司法机关等部门也会尽早发现一些异动，会有利于防范洗钱。
