洗白了 让“黑”钱变“白”钱 贪官有的是办法
洗钱，简单地说，就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法性质和来源，使之以合法的身份进入流通市场。前几年有分析称，我国贪腐官员一年洗钱总额可达500亿之巨。
1、艺术品。徐悲鸿油画《蒋碧薇》拍出7280万元后被证实是美院学生习作；2.2亿元天价“汉代玉凳”成为圈内笑谈；齐白石《松柏高立图篆书四言联》2年内从2000万元跳至4.2亿元；一些在国际上并无影响的当代艺术家，其作品的拍卖价动辄数千万……艺术品市场火爆，一个很重要的原因是其在国内已成为贪官洗钱的最好方式之一。
2、房地产。通过网络爆光，一系列官员背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爷”接连而出，这说明房地产业早已成为他们的“洗钱天堂”。而这与实名购房政策执行不力以及城镇个人住房信息系统的迟迟难产，有很大的关系。迟迟难产，又是因为那些坐拥几套、乃至几十套房产的官员不希望打开这个“黑箱”。
3、比特币。有评论人士指出，比特币之所以在中国那么火，绝对是因为它匿名，免税，免监管，可以洗钱跨境交易。玩比特币的不是什么中国大妈，是中国的贪官夫人和情妇们。
4、皮包公司、代理人公司。有些腐败官员，为将“黑钱”洗白，就搞“一家两制”，自己在台上利用权力捞钱，老婆孩子则利用“下海”身份掩盖黑钱来源。或是先捞钱后洗钱，即公职人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司或炒股，用新身份来解释他不正常的暴富。
5、股金红利。此方式不同时期有不同的表现形式，如以前的集资利息，现在的坐受干股，引进外资的个人奖励等，将腐败所得披上合法的外衣。康赛股票案曾一度震惊全国。在1993年12月，时任国家经贸委副主任的徐鹏航应康赛公司要求，出面为康赛公司股票上市一事做工作，使其被批准为规范化股份制试点单位，具有股票优先上市资格。之后，康赛公司先后为其家人购送内部职工股加上分红配股共12.1万股，股票上市后得溢价款113万元。
6、博彩。远华案刚刚浮出水面，中央专案组进驻厦门，做贼心虚的厦门市原副市长蓝甫仓皇出逃澳大利亚，一个月后归案。问起蓝甫的不明财产和他在境外违纪参赌的情况，他大言不惭地列出了他在赌场上的“战绩”：几年之内，他通过赌博赚到的钱多达65万美元和33万港币!原来，着力渲染的赌战风云，不过是贪官蓝甫为自己洗钱的一种说辞而已。
7、外资银行存款。以离岸业务和保密工作见长的外资银行一直是贪官的海外洗钱渠道。如列支登士敦银行设在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行，开展“中国存款，全球支取”的服务，也就是“全球洗钱”，通过购买国外基金的方式让存款出境，然后在国外支取赎回。
8、地下钱庄。利用一些专门跑腿的“水客”，以“蚂蚁搬家”少量多次的方式在口岸来回走私现金，偷运过境后再以货币兑换点的名义存入银行户头。这种方式尽管要付一定费用，但风险较小，难以查清委托人的身份。据分析，中国每年通过地下钱庄送出去的资金至少高达2000亿人民币。
9、贸易和投资。贸易和投资实际上才是最为常见的两大洗钱路径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。全球金融诚信机构的报告指出，很多合法资金都以FDI(对外直接投资)的形式离开中国内地进入香港和维京群岛等离岸金融中心，然后再洗到其他实体，再以源自香港和维京群岛FDI(外商直接投资)的形式重新投到内地。这是一套复杂的洗钱系统，利用对FDI放松的监管，为中国的高资产净值人士秘密隐藏和积累财富。
10、信用卡消费。当不少人惊叹内地游客在境外的消费能力时，可能没有想到通过在境外使用信用卡消费或提现，也能将黑钱洗白。人行的研报指出，一方面腐败分子可在境外大量消费或提现，另一方面在境内贪污受贿并以赃款还款。
专家观点：易宪容：非法的地下钱庄对中国金融市场及实体经济的影响与冲击是十分巨大的。这些非法涌入外资还会进入中国国内股市炒作套利。泡沫经济所造成的巨大损失只能让中国国内来承担了。此外，大量外资通过不正当的方式进入中国，还会严重干扰中国的货币政策，扰乱中国的实体经济。在坚决严厉打击的同时，我们也需要检讨现行正式金融制度缺陷。
苏玉鸿：洗钱途径的众多，不仅是制度存在规范不严之处，更重要的是有“利”可图，银行系统在面对如此巨额和丰厚的利润回报，自然倾向于利用多样化的手段规避法律，协助洗钱。
