欲擒故纵诱人上当
在诸多受骗富豪中，不少人在初期比较警惕，但在林意欲擒故纵的思路下，最终还是上了当。台湾一家人寿保险公司董事长刘聪就是这样的例子，最终戒心最大的他被骗金额却最多。
刘聪，出生于台湾金融证券业世家，家学深厚，熟稔金融业及私募股权基金。2008年，他买下台湾某人寿保险公司。当年，他就领导公司将保费收入突破100亿元新台币，2009年、2010年更是达到新台币140亿元以上，资金收益率跃居岛内同业第一名。
2009年，林意二人在香港认识了刘聪。罗伯特称其投资非常成功，过往两年他在外汇、股票及大宗期货交易中赚到数亿美元。
随后，两人多次邀请刘聪到澳门见面，表示可以在股票、股权、房地产、基金等方面进行合作。罗伯特还多次在深圳、澳门及香港向刘的下属演示其买卖股票、期货的操盘过程。罗伯特称其自13岁操盘至今，平均年获利50%以上。
为获得刘的信任，罗伯特二人还向刘聪出示了“自己”在香港设立的Golden join limited公司在汇丰银行高达911亿港元的账户结余证明书。
但据深圳市公安局调取的银行对账资料显示，2007年5月11日直至案发，该账户余额的最高数额仅为945万港币，根本没有900多亿。林意案发后交代这些证明是通过香港做基金的朋友开具的。
为获得刘的信任，罗伯特二人还给他们看过深圳两家公司的资金往来单据，但这些其实只能证明二人骗取金额的巨大。2010年4月，刘聪终于答应请罗伯特帮其投资，罗伯特则保证年收益30%。最初，林意二人提议刘投资两三千万美元，但心怀警惕的刘只出资500万美元，而且签约后次月就通知林意提前终止合作。林意很爽快就答应了，本息合计共付给刘525万美元。这让刘对林意二人的信任度提高了不少。
2010年5月，林意表示有新盘操作，问刘有无兴趣投资。刘遂于当月打入款800万美元。同样作为试探，刘在一个月后要求林意归还300万美元本金。林意仍然很爽快，本息合计共支付刘315万美元。罗伯特二人再次闯关成功。
2010年7月，在得知罗伯特又有新盘操作时，刘再次投资100万美元。随后两个月里，林意共付利息68万多美元。此时，林意已完全获得刘的信任。
2010年9月，当林意第四次表示有新盘操作时，刘毫不犹豫追加了1000万美元，投资期限则应林意要求大幅提升至一年。但直到案发，林意也仅归还了40万美元，刘合计被骗金额则高达1560万美元。
在此前签署理财计划时，为确保资金安全，刘还额外要求罗伯特提供数额为投资额的汇丰银行现金支票作为保证金。但当刘发觉受骗，于2011年1月急赴香港兑付支票时，却被告知支票上的签名与预留签名不符。
巨款去向云雾迷踪
被骗后，大多数富豪能很快醒悟，有的雇请公司追债，有的试图查明郑利钱款的最终去向，殊不知郑利二人所剩财产已是寥寥。
郑曾于2010年4月在龙华圣莫丽斯花园买了一套别墅，向银行贷款875万元，但因中断供款860万元而被银行起诉。其他大宗财产则只剩下3辆小汽车被警方查封。
“公司还欠网线布置费1万元、程序开发费1万元以及服务器租赁费3万元。”郑利的员工称。
那么，3亿多元巨款究竟去了哪里？
一审庭审中，控方称，郑利骗取的钱大都在澳门赌掉了。但法庭上，郑利却一再声称，所得款项均用于真实投资。
郑利说，涉案部分款项投资到了新加坡和香港的金融市场，但在侦查讯问以及庭审中，郑利却以“找不到”、“被销毁”、“被员工拿走”、“记不清”、“为客户保密”等为由拒绝提供证据。
郑利还称，部分款项用于在澳门投资赌厅股权。但经澳门博监局查询，未发现郑利、林意等人投资赌厅的记录。
与郑利关于投资的供述相反，郑的员工告诉警方，深圳两家投资公司为两块牌子一套人马。16名员工分布于行政部、项目部、交易部、信息部、财务部等多个部门，几年来未做成一项业务。但公司经常有巨款进入，并迅速被转出。参与运作的人指称，郑通过13个账户来回往复，将款项搞得很复杂。
得款未用于投资，那是否用于赌博？
一审开庭期间，郑称其并未输掉他人的投资款，并以此说明其没有非法占有他人财产的恶意。而且，据澳门司法警察局协查材料，澳门多家赌厅均没有以郑利、林意等名义开设的博彩账户。
但罗伯特的司机侯添指认，2010年11月11日至12月23日间，其为郑利转款计6252.13万港币。公安调取的银行资料亦显示，侯的银行账户与多个账户发生大额资金往来，其中就有澳门博彩股份有限公司的账户。
在澳门赌厅有投资，并拥有“放码”权的香港某公司负责人阿丙称，郑利经常到澳门赌博，并从其处拿走筹码。据其统计，2010年5月以前，郑利共赢过两三千万港币，但之后就不断输钱。阿丙出具的转码清单显示，郑利于2010年10月1日至2011年1月在其赌厅转码计7680万元，均已输完。此时正是郑利几大骗局同时收官的时间。
在澳门投资赌厅及物业的洪信佐证，2009年后，郑利曾带五六百万港币现金到其投资的赌厅赌博。2010年，洪曾3次在其赌厅签账三五百万港币筹码给郑作赌本。之后，洪觉得郑沉迷赌博且赌本很大，2010年底就没敢再出借。洪信还指出，为还郑利欠下“叠码仔”的巨额债务，罗伯特卖掉了2人于2010年3月以按揭形式购买的24处澳门房产。
虽有证据指向郑利滥赌，但由于郑的不配合，其骗款去向至今仍无明确结论，但这并不影响对其的定罪量刑。
天网恢恢疏而不漏
郑利二人招摇撞骗的同时，却不知2007年以来，有一双眼睛一直在搜寻着他们。
2011年5月20日凌晨，被骗92万多美元的珠宝商王俊在福田区莉莉玛莲酒吧撞见罗伯特，并报警将二人抓获。
2013年12月17日，深圳中院作出一审判决。郑利犯合同诈骗罪，骗得人民币3.03亿元，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯伪造居民身份证罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。罗伯特犯合同诈骗罪，骗得人民币1.46亿，但因其属于从犯，遂得以减轻处罚并被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币120万元，附加驱逐出境。
一审宣判后，二人提起上诉。郑利认为一审认定其诈骗犯罪事实不清，证据不足，请求宣告其无罪或将本案发回重审。罗伯特则称，自己是在进行正当投资，涉案事实均属民事纠纷。
经过审理，广东高院最终认定，郑利诈骗数额达3.01亿元，罗伯特诈骗数额达1.43亿元。广东高院最终维持了深圳中院对郑利二人犯合同诈骗罪的定罪和量刑，但撤销了对郑伪造居民身份证罪的定罪和量刑。广东高院审判长介绍，现有证据证实郑利持有并使用了“林意”等4个内容虚假的户籍资料及居民身份证，但不能证实相关居民身份证是郑利伪造的，其行为不符合刑法规定的伪造居民身份证罪的犯罪构成要件。
由于维持了一审法院对郑利合同诈骗罪的定罪和量刑，因该罪一审量刑已是无期徒刑，最终刑期并未发生变化。
■记者手记
破解骗局并非不可
本起诈骗案中，在精心包装的上海美女和德国富豪面前，受骗上当者不乏境内富豪、股票散户大牛、台湾商界大佬，被利用的更有退休官员、证券业著名高管。然而这一切均非偶然。
在现代生活节奏加快的当下，有种观念充斥在商业界和资本界——做得好只是基本，说得好锦上添花，而让人觉得好才是最高境界——这让谙熟专业知识的专业骗子深得个中三昧。
首先，郑利给人第一印象不错，40岁，有阅历，有姿色，气质尤佳。住千万豪宅（月租3.5万元），雇佣菲佣，出入豪车接送，有专职香港司机，生活奢侈，对外交往常有德国“富豪”相陪，而富豪也有奔驰、法拉利以及玛莎拉蒂等豪车为伴。
其次，郑利本身具有令人迷惑的身份，她说的比唱的都好——法律科班，熟悉金融；英语流利，礼仪规范；条分缕析，善于沟通；经历复杂，阅历丰富。参加酒会、考察投资时，甚至不用自己开口，自有众多富豪、投资界名人主动介绍推广。
最后，她“做”得更是好。在香港成立贯以德国名号的公司（其实成立只需1港元，日常打理交秘书公司），在深圳成立两家公司（雇佣近20人，基本月维持费用达30万）。融资时，高规格接待，退休官员相伴。展示财力时可开出九百亿港币的香港银行账户结余证明书，并随时能签发香港银行巨额支票。
但是任何骗局，破局并非不可为之。
法官介绍，骗局之所以为骗，关键是最基本的“做”出了问题。因为相可以扮，牛可以吹，而做事必须脚踏实地、抓铁有痕。
因为是“做”，“牛人”出处往往神秘。本案中，一个动辄出示近千亿港元账户结余的德国富豪家族后代，却无人考证。直到受骗后，才调查发现“富豪”本就一平民。而郑利本人更加可疑，澳籍华人，美国某大型投资公司亚洲区代表、神秘老板的代理人，殊不知，一个多重国内身份的奇女子，却是公安追逃的犯罪嫌疑人。
因为是“做”，“牛人”常常活在当下。保证30%的年投资回报率，这个让德国“富豪”自己都觉得不可思议的回报率，台湾富豪却宁愿采取“投500万试试”的原始方法，却不对其身份进行验证。剑走偏锋，追逐不切实际的回报，结果成为最大的苦主。
因为是“做”，“牛人”会有蛛丝马迹。在与沈锋妻子王珊相处过程中，郑利声称自己是LV超级会员、香奈儿超级会员，某员工是其在“香港聘请的商务秘书”，但心细如发的王珊随即查证这些噱头均为虚构。结合郑从不投资的表现，王遂以注销以自己和朋友为法定代表人的两家深圳公司为筹码，成功迫其退回550万美元投资款。
因此，面对看似设计得滴水不漏的专业诈骗者，也就有了防止被骗的不二法门。
